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Day trade: quais os golpes mais comuns e como evitá-los

·5 minuto de leitura

Um ditado bastante popular diz que todo dia saem de casa um malandro e um otário. A moral do pensamento é que, para cada golpe aplicado na praça, há alguém pronto para cair. As pessoas têm saído menos de casa e os golpes se modernizaram. 

Agora, uma mensagem ou um vídeo são o bastante para emplacar algum golpe financeiro. Entre os mais famosos estão clonagem de cartão de crédito, pirâmide, boletos falsos e o chamado phishing para roubar dados via WathsApp. Mas o malandro tem ainda outra modalidade para explorar: os golpes relacionados ao day trade.

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O brasileiro ainda está aprendendo sobre investimentos. Segundo dados da B3, a bolsa de valores brasileira, são cerca de 3 milhões de investidores no país. E a nova modalidade em alta é o day trade - que consiste em uma negociação rápida para obter lucros a curtíssimo prazo. 

Resultado: muita gente em busca de informações válidas sobre a operação acaba caindo em promessas falsas e golpes variados.

De cursos enganosos a mentiras mais elaboradas, como plataformas falsas de investimentos, são várias as possibilidades de cair em alguma cilada querendo aprender sobre day trade. Para ajudar quem está começando, explicamos abaixo quais são os caminhos perigosos que os investidores devem evitar na busca pelo sucesso financeiro.

As maiores mentiras contadas sobre day trade

É sempre bom lembrar que qualquer promessa de investimentos com alto lucro, retorno garantido e rápido é falsa. Mas quando o assunto é day trade, isso pode aparecer de várias formas menos claras. Algo que deve despertar qualquer alerta, por exemplo, são juras de alta rentabilidade.

Day trade: quais os golpes mais comuns e como evitá-los
Há vários tipos de golpes na praça destinados a pegar de suspresa quem está querendo aprender sobre day trade. Dos mais simples aos mais elaborados, eles te enganam com promessas ecantadoras. Então cuidado.

É bem comum encontrar promessas de lucros de 20% ou 30% ao mês. Ao ver isso, lembre que Warren Buffett, considerado o maior investidor de todos os tempos, talvez o mais experiente do mundo em comprar e vender ações, teve um retorno de 20% ao ano ao longo das últimas cinco décadas. Ou seja, pouco mais de 1,5% ao mês.

Da mesma maneira, alguns golpistas prometem “salário garantido todo mês fácil” desde que se tenha a “mentalidade” correta. É preciso ter em mente que, quanto mais arrojado o investimento, maior o risco - nada é garantido. “No curto prazo a gente pode ver muita coisa acontecer: o presidente pode falar alguma coisa e a Petrobrás despencar, por exemplo”, diz o educador financeiro Murilo Duarte, conhecido como Favelado Investidor. “Então o trader pode orar, pensar positivo, etc. que vem o mercado e derruba, não é assim”, adverte.

O golpe das fórmulas secretas

Dê uma olhada no YouTube e veja em quanto tempo você encontra alguém vendendo fórmulas secretas para ganhar dinheiro. Um youtuber com poucas visualizações em seu vídeo diz lucrar R$ 100 mil por mês graças a um “método infalível”. Outro, mais conhecido, promete compartilhar uma estratégia para ganhar R$ 500 por dia com day trade. Um terceiro defende que com técnicas de "hipnose para reprogramação mental” é possível chegar lá. 

Em comum aos três casos está o que vem a seguir: a oferta de um curso de day trade, outro vídeo ou uma mentoria que entrega a fórmula do sucesso. Basta clicar (e comprar) para descobrir. O problema é que uma passada pelos comentários é o suficiente para ver “clientes” insatisfeitos - muitos deles relatam terem aplicado os tais métodos e se dado mal.

“Dá para ganhar dinheiro com day trade? Claro que dá. Mas ter a consistência prometida por esses especialistas nesse ganho é muito difícil. As pessoas não expõem os riscos que você está correndo e às vezes nem imagina”, alerta Duarte.

Operando em uma plataforma falsa de day trade

Um dos golpes mais elaborados envolvendo day trade acabou virando um grande caso de polícia. Resumidamente, ele funciona assim: um curso de day trade ensina o básico do mercado e a operar em uma ferramenta; em seguida, um suposto corretor ou consultor passa a ser seu conselheiro para investimentos e mostra as operações nessa ferramenta; nesses primeiros movimentos você já tira 10% de lucro, o que te leva a fazer mais depósitos e investir mais dinheiro. Onde está o golpe nisso? 

A “ferramenta” é, na verdade, um aplicativo criado para imitar a bolsa de valores, mas que mostra informações falsas. O "lucro" das primeiras operações vem do dinheiro em recirculação das outras pessoas que também estão caindo. Ávidas por mais lucro, elas continuam transferindo para as contas indicadas - mas a grana já está sendo desviada. Até alguém perceber, perdeu tudo. 

O esquema funcionou por meio dos sites "Aprenda Investindo" e "Investing Brasil", com apoio das “corretoras” "VLOM" e "LBLV". Pessoas em 12 estados diferentes do Brasil foram lesadas, incluindo até alguns conhecidos, como o ex-jogador de futebol Madson. O golpe foi investigado e desmantelado pelo Ministério Público de Minas Gerais, que estima que R$ 150 milhões foram faturados pelos golpistas. Os responsáveis foram presos.

Quais são os golpes financeiros relacionados ao day trade
Existem maneiras de checar se a corretora ou instituição com a qual você está pensando em investir é real e confiável. Isso ajuda a fugir de golpes como o da plataforma de investimentos falsa.

Como evitar golpes no day trade

Basicamente, fique ligado em promessas incríveis ou planos mirabolantes para ganhar dinheiro. Eles não existem. Confie em instituições e educadores financeiros que te alertem dos riscos sem vender atalhos para driblá-los. 

Da mesma maneira, confira as credenciais de todos os sites e profissionais que encontrar. No Brasil, todas as instituições financeiras precisam estar registradas na Comissão de Valores Mobiliários, a CVM. Além disso, a B3 lista todas as empresas autorizadas a fazer operações dentro do seu ambiente de negociações; e na Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) é possível verificar informações de qualquer empresa que pode ter te oferecido algum produto de investimento. Por fim, entidades como Planejar e Apimec (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais) listam a situação de profissionais certificados para atuar em diversos segmentos financeiros.

“Tem muita desinformação que acaba chegando junto dessa venda de estratégias certas e salários garantidos”, diz Murilo Duarte. “O mercado financeiro não é assim. Tem dia que vai ganhar e dia que vai perder. Meu conselho é: aprenda, absorva conhecimento e depois execute para ver se funciona. Se não funcionar você já viu que o negócio é furada”, conclui.

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