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Índice Global de Inclusão Financeira da Principal® cria um ponto de referência para a segurança e inclusão financeira nas economias mundiais

Nova pesquisa analisa e classifica 42 mercados segundo os indicadores de inclusão financeira dos setores público e privado

DES MOINES, Iowa (EUA), September 21, 2022--(BUSINESS WIRE)--Singapura é o mercado mais inclusivo financeiramente do mundo, ao lado dos EUA, Europa nórdica e Hong Kong, de acordo com o primeiro Índice Global de Inclusão Financeira (Índice) patrocinado pelo Principal Financial Group®. A pesquisa, conduzida pelo Centro de Pesquisas Econômicas e Empresariais (CEBR) e divulgada hoje, examina como os respectivos governo, sistema financeiro e empregadores de um mercado fornecem ferramentas, serviços e orientações relevantes para permitir maiores níveis de inclusão financeira.

"A inclusão financeira é fundamental para o progresso econômico mundial. Como uma organização focada em ajudar mais pessoas a ter acesso à segurança financeira, acreditamos que a inclusão é um componente integral da capacidade de um mercado para se preparar e se recuperar das adversidades, crescer de forma sustentável e construir um futuro melhor", disse Dan Houston, presidente e CEO da Principal®. "O Índice Global de Inclusão Financeira fornece uma estrutura rigorosa e orientada por dados para rastrear a inclusão financeira em escala mundial. Com isso, podemos identificar as lacunas estruturais na inclusão financeira e tomar medidas para solucioná-las, juntamente com muitas outras, para ajudar a construir uma força de trabalho e uma sociedade mais produtivas e protegidas."

O Índice examina 42 mercados e os classifica em três pilares – apoio governamental, apoio ao sistema financeiro e apoio aos empregadores – usando dados de fontes públicas e baseadas em pesquisas.

  • O pilar de apoio governamental examina o grau em que os governos promovem e possibilitam a inclusão financeira, considerando dados sobre o apoio público a pensões, proteção de depósitos e consumidores, níveis de emprego, educação e alfabetização financeira e conectividade on-line.

  • O pilar de apoio ao sistema financeiro analisa a disponibilidade e a aceitação de vários produtos, serviços e educação financeiros, considerando dados sobre o acesso a contas bancárias e crédito, maturação da tecnologia financeira e uso de pagamentos em tempo real, bem como a eficácia geral do setor de serviços financeiros na promoção da confiança e do crescimento das pequenas e médias empresas.

  • O pilar de apoio aos empregadores avalia a disponibilidade e o impacto dos programas do empregador para melhorar o bem-estar financeiro e a inclusão dos funcionários em várias dimensões, como contribuições previdenciárias de funcionários, programas de seguro de funcionários e orientação financeira.

Em seu primeiro ano, o Índice está ajudando a desenvolver um ponto de referência para a segurança financeira e inclusão nas economias mundiais.

Principais conclusões

  • Em geral, as economias desenvolvidas tendem a se agrupar no extremo superior do Índice, enquanto as economias emergentes e em desenvolvimento se agrupam na parte inferior. Seis dos 10 principais mercados de inclusão financeira são europeus e, dentro deste grupo, quatro são nórdicos. As maiores economias da Europa estão na parte superior da tabela, com a Itália como uma exceção particular em 37º. A metade inferior do ranking é composta principalmente por países da América Latina, África Subsaariana e Ásia. A Argentina está em último lugar.

  • As economias que contam com forte apoio de seu governo e do sistema financeiro tendem a fornecer um nível mais baixo de apoio aos empregadores – e o inverso também ocorre. As economias desenvolvidas normalmente somam mais pontos no apoio governamental e ao sistema financeiro, enquanto as economias emergentes geralmente pontuam melhor no apoio aos empregadores.

  • Ao considerar esta pesquisa com base em investimentos, os mercados analisados podem ser agrupados em quatro categorias – economias maduras e voltadas para o futuro; economias maduras e retrógradas; economias jovens e voltadas para o futuro; e economias dependentes – cada uma das quais fornece uma indicação de vários dos riscos de curto, médio e longo prazo aos quais as economias estão expostas. Existem alguns valores discrepantes nessas categorias – principalmente em algumas das grandes economias, incluindo EUA, China e Índia – que não se encaixam perfeitamente em uma única categoria.

  • As conclusões sugerem que a inclusão financeira pode ser um indicador poderoso dos mercados de capital e riqueza da próxima geração no mundo todo. Quando o desempenho em cada pilar é sólido, ajuda a promover o crescimento e a confiança dos negócios e pode levar ao desenvolvimento acelerado de um mercado de capitais. Esses três pilares podem fornecer informações sobre sua maturidade econômica geral e desenvolvimento de um mercado e sugerir maneiras de impulsionar o progresso.

  • Os mercados que têm uma classificação alta em inclusão financeira também tendem a ter um bom desempenho em outros fatores sociais, como segurança alimentar, produtividade, resiliência econômica e social, padrões de vida e adaptação às mudanças climáticas. Existem correlações fortes e positivas entre as classificações do Índice e as classificações dos mercados em vários outros índices que rastreiam os principais fatores que afetam as populações mundiais na atualidade.

"O Índice fornece uma visão horizontal orientada por dados para que os mercados desenvolvidos e emergentes aprendam uns com os outros quando se trata de promover uma cidadania financeiramente inclusiva", comentou Kay Neufeld, chefe de Previsão e Liderança de Pensamento do Centro de Pesquisas Econômicas e Empresariais. "Acompanhamos o Índice com métricas que seguem algumas das tendências mais significativas que a sociedade enfrenta hoje em dia – como insegurança alimentar e mudanças climáticas – e reconhecemos uma relação clara entre inclusão financeira e os fatores que contribuem para uma sociedade de sucesso."

Índice Global de Inclusão Financeira

Os 10 principais mercados

Os 10 últimos mercados

1

Singapura (68,9)

33

Turquia (36,1)

2

Estados Unidos (68,3)

34

África do Sul (34,1)

3

Suécia (65,4)

35

Brasil (33,9)

4

Hong Kong (65,1)

36

México (33,3)

5

Finlândia (64,7)

37

Itália (32,8)

6

Dinamarca (63,9)

38

Peru (32,7)

7

Austrália (63,6)

39

Colômbia (32,2)

8

Suíça (63,4)

40

Nigéria (26,9)

9

Noruega (63,1)

41

Gana (22,2)

10

Países Baixos (59,8)

42

Argentina (19,2)

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Sobre o Principal Financial Group®

O Principal Financial Group® (Nasdaq: PFG) é uma empresa financeira global com 18,5 mil funcionários1 apaixonados por melhorar a riqueza e o bem-estar de pessoas e empresas. No mercado há mais de 140 anos, estamos ajudando mais de 54 milhões de clientes1 a planejar, proteger, investir e se aposentar, enquanto trabalhamos para apoiar as comunidades onde atuamos e desenvolver uma força de trabalho diversificada e inclusiva. A Principal® se orgulha de ser reconhecida como uma das 100 Empresas Mais Sustentáveis dos EUA2, membro do Índice de Igualdade de Gênero da Bloomberg e um dos 10 melhores "Melhores lugares para trabalhar em gestão financeira3". Saiba mais sobre a Principal e nosso compromisso em criar um futuro melhor em principal.com.

1 Em 30 de junho de 2022
2 Barron’s, 2022
3 Pensions & Investments, 2021

Sobre o Centro de Pesquisas Econômicas e Empresariais (CEBR)

O Centro de Pesquisas Econômicas e Empresariais (CEBR) é uma consultoria independente com reputação sólida de assessoria de negócios baseada em pesquisas completas e perspicazes. Desde 1992, o CEBR está na vanguarda da pesquisa empresarial e de interesse público, fornecendo análises, previsões e consultoria estratégica para grandes corporações britânicas e multinacionais, instituições financeiras, departamentos e agências governamentais e órgãos comerciais. Para obter mais informações sobre o CEBR, acesse www.cebr.com.

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O Índice Global de Inclusão Financeira é resultado de um modelo próprio baseado em certas premissas que podem mudar, não estão garantidas e não devem ser consideradas uma base significativa para uma decisão de investimento.

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